Carlos J. Véjar

Una llamada telefónica al celular de J.S.V.B., un ingeniero comercial puertomontino de 66 años, hoy jubilado, fue el punto de inicio de una estafa que le significó perder más de $4,5 millones, en un abrir y cerrar de ojos.

Un falso ejecutivo bancario le advirtió, en un contacto a su celular, de supuestos movimientos sospechosos en su cuenta, acción que le hizo bajar la guardia y entregar sus datos personales para hacer transacciones en línea.

La causa hoy está judicializada, mediante una querella criminal por el delito de apropiación indebida. Fue presentada en el Juzgado de Garantía de Puerto Montt por el abogado Alberto Ebensperger, quien representa a la víctima. Según pudo confirmar este Diario, el Ministerio Público encargó las diligencias a la Brigada de Delitos Económicos de la PDI.

La directora regional del Servicio Nacional del Consumidor, Fernanda Gajardo (ver nota lateral), llamó a quienes sean víctimas de este tipo de delitos a tomar cuatro medidas: denunciar ante las policías o Fiscalía; reportar de los movimientos a la entidad financiera; entregar el respaldo de la denuncia al banco o similar y seguir la causa en dos carriles: lo penal y lo relativo a la defensa del consumidor.

Llamado

Todo comenzó el 7 de noviembre de 2024, a las seis de la tarde, cuando J.S.V.B. recibió una llamada de un individuo que se identificó como "Rafael Márquez", un supuesto ejecutivo del Banco Chile. Desde el otro lado de la línea, la víctima fue alertada sobre supuestos cargos irregulares en su cuenta, que ascendían a $15 millones y dos de $1.900.000, generando alarma en J.S.V.B.

Aprovechando el desconcierto de la víctima, el falso ejecutivo le solicitó sus claves bancarias, con el pretexto de "subsanar" las transacciones fraudulentas. Bajo esta artimaña y el temor de perder su dinero, J.S.V.B. proporcionó sus datos.

Una vez con las claves en su poder, los delincuentes realizaron dos transferencias de $350.000 cada una. Una fue dirigida a una cuenta del Banco Falabella, a nombre de "José"; la otra, a una cuenta del Banco Ripley, a nombre de "Odeth".

Además, los estafadores realizaron dos cargos a la tarjeta de crédito Visa de J.S.V.B., cada uno por $1.939.990, alcanzando un total de $3.879.980 a través del plástico. Ambos movimientos quedaron consignados bajo el nombre "MACONLINE WEB 10".

Para asegurar el éxito de la estafa, J.S.V.B. fue contactado por una segunda supuesta ejecutiva del Banco de Chile, que se identificó como "Paola Trincado", quien buscó convencerlo de la legitimidad de las acciones del falso ejecutivo "Márquez", prolongando el engaño.

Según el texto de la querella, los estafadores intentaron realizar un avance de crédito de $4.000.000 en una cuenta de Scotiabank de J.S.V.B., pero la víctima pudo impugnar a tiempo esa operación, evitando así una pérdida mayor.

Denuncias

Tras percatarse del fraude, el 8 de noviembre de 2024, J.S.V.B. presentó una denuncia ante Carabineros. Además, interpuso una querella criminal ante el Juzgado de Garantía de Puerto Montt, la cual fue declarada admisible. La acción legal busca determinar la responsabilidad de los autores del delito y procurar la restitución de los fondos perdidos.

En diálogo con este Diario, el abogado Ebensperger destaca que la querella se dirige contra todos los que resulten responsables, no sólo contra individuos identificados.

El abogado indicó que se realizan investigaciones para ubicar a los responsables mediante los números de cuenta y RUT involucrados en las transacciones. Además, se espera que el banco asuma su responsabilidad por haber permitido las transferencias y cargos.

Respecto a la amenaza inicial de perder casi $17 millones, el abogado comentó que las cifras no eran las que manejaba el afectado, debido a que se trata de un jubilado como empleado público y que sus ingresos son inferiores a eso.

"Esta transferencia cuantiosa nunca había sido posible con su sueldo de jubilado que ganaba. De tal manera que no tenía en el banco esas cuentas, esos depósitos", subrayó.

Ebensperger espera que avance rápido la investigación para tener claridad respecto a dónde estarían los dineros sustraídos.

7 de noviembre la víctima recibió un llamado de un falso ejecutivo bancario, que le pidió las claves que llegarían a su celular.

La fiscal Myriam Pérez, de la Fiscalía de Puerto Montt, confirmó el inicio de una causa penal por este fraude telefónico. Tras recibir la querella, la Fiscalía dispuso diligencias a la Brigada de Delitos Económicos de la PDI. El objetivo es esclarecer los hechos y lograr la identificación de los responsables de este fraude, en el que a todas luces actuó más de una persona. Sobre los autores, el abogado de la víctima, Alberto Ebensperger, comentó que existen sospechas de que son personas que podrían haber actuado desde una cárcel del norte del país. "Tenemos que averiguar eso", recalcó el abogado particular del ingeniero comercial.

Estos pasos deben seguir las víctimas, sostiene la directora del Sernac: avisar al banco, realizar la denuncia penal y enviar este último comprobante al mismo banco.

- ¿Qué debe hacer una víctima al darse cuenta que perdió dinero de su banco?

- Hay dos caminos, que es súper importante que las personas consideren cuando les ocurre una situación como esta. Primero, realizar las denuncias que corresponda. Para efectuar esta denuncia, ante Carabineros, PDI o Fiscalía, no necesito un abogado. Partamos desde esa premisa. También aviso inmediatamente a mi empresa financiera lo que me ocurrió. Y guardar los comprobantes.

- ¿Qué recomienda a los usuarios de estos instrumentos?

- Revisar nuestros estados de cuenta. Si perdemos la tarjeta, bloquearla temporalmente. Muchos de los bancos, a través de los celulares, nos permiten bloquear temporalmente. Lamentablemente, también llamo a desconfiar ante mensajes o llamados sospechosos, en particular si piden información personal.